ענף הביטוח, על היבטיו וגווניו, עובר מודיפיקציה מתמדת ומשמעותית למדי בעת האחרונה. גופים חדשים שנכנסו למגרש, שינויי חקיקה וגורמים נוספים – משפיעים באופן ניכר, על תחום הביטוח בכלל, ועל תחום הביטוח הפנסיוני בפרט. הערכות גורסות שענף הביטוח שווה 500 מיליארדי ₪ בצורת נכסים פיננסים המנוהלים על-ידי גופים שונים – בנקים, סוכנויות ביטוח, חברות ביטוח, בתי השקעות ועוד. שוק הביטוח הפך מסובך ומגוון יותר, ולאחרונה, בהתאמה עם שינוי החקיקה, התמזג במידה ניכרת עם שוק ההון.
כדי לשלוט כראוי בעולם הפנסיה, מומלץ לקבל הכשרה רחבה ואיכותית. כל המעוניין לעסוק בתחום זה (וללמוד, בין השאר, נושאים כגון "חיסכון באמצעות IRA") – עליו להוציא רישיון מיוחד. כדי להוציא רישיון זה, יש לעבור בהצלחה בחינות רישוי הנמצאות תחת אחריותו של המפקח על הביטוח והרשות לני"ע. המדובר בבחינות מורכבות, והתחרות גבוהה; בשל הביקוש הגובר, נפתחו קורסים בתחום זה ע"י מוסדות חינוך רבים, כדי להעניק ידע הולם בתחום, תוך הכנה לבחינות.
מה לומדים בקורס ייעוץ פנסיוני?
קורס ביטוח פנסיוני, באמצעות מידע מקצועי ומעודכן בתחום ייעוץ הפנסיה, מכשיר את בוגריו להשתלב בתחום. בעת הלימודים, פוגשים הסטודנטים בנושאים כלליים מעולם הביטוח, וגם עם נושאים ייחודיים הנוגים בעולם הביטוח הפנסיוני, כדוגמת – רפורמות בתחום הפנסיה, פנסיה צוברת, פנסיה מקיפה, פנסיה יסוד וכד'.
להלן רשימה הכוללת חלק מהנושאים הנלמדים בקורס:
- פוליסות
- חוק הגנת שכר
- תכנון פיננסי
- ביטוח לאומי
- קופות גמל וקרנות פנסיה
- חשבונאות
- חיסכון באמצעות IRA
- דיני עבודה
- חוק הסכמים קיבוציים
- ביטוח בריאות
- מתמטיקה
- ביטוח חיים
- סטטיסטיקה
- מס הכנסה
- סוגי ביטוחים שונים
- ועוד
הקורס משלב בתוכו לימודים עיוניים, על-ידי הרצאות פרונטאליות, וכן תרגולים מעשיים ומבחנים.
איפה לומדים ייעוץ פנסיוני?
אלו קורסים המיועדים למתעניינים בתחום הביטוח, שאינם בעלי רקע קודם, ואף לעוסקים בתחומים הנוגעים בעולם הביטוח, למשל – עובדי בתי השקעות (מנהלי כספים, מנהלי תיקם, מנהלי השקעות, יועצי השקעות), עובדי סוכנויות ביטוח וחברות ביטוח, עובדי בנקים. אפשרי ללמוד התחום במוסדות לימוד, כדוגמת – מכללת עדיף, מכללת מיטב, מכללת מגמות, תפנית ועוד.
אודות משך זמן הלימודים של קורס ייעוץ פנסיוני
משך הקורס עשוי להשתנות, זאת בהתאם לתכנית הלימודים וכן המוסד הלימודי עצמו. מוצעים כיום בתחום הפנסיה קורסים מזורזים קצרים (בני 60 שעות לימוד אקדמיות) קורסים מפורטים וארוכים יותר (בני 100-200 שעות לימוד אקדמיות), ומסלולי לימוד האורכים שנים ספורות (בני 500 שעות לימוד ויותר).
אפשרויות קריירה
מעטים הם האנשים שמחליטים ללכת ללמוד תחום מסוים, מבלי שישקלו את המשרות הפוטנציאליות שיעמדו בפניהם בסיום לימודיהם. ובכן, באופן כללי, בוגרי הקורסים והלימודים בתחום, יוכלו לעסוק (עם קבלת רישיון ייעוץ פנסיוני), כמשווקים או יועצים של ביטוח פנסיוני במוסדות השונים, וביניהם – סוכנויות ביטוח, משרדים עצמאיים, בנקים, או חברות ביטוח – העוסקים בתחום.
אתרים נוספים: תיק השקעות, עופר אלשיך, תיק השקעות
תחום: כלכלה ושוק ההון
